JRE · Joshi Real Estate

Корпоративные услуги

Корпоративный банковский счёт

Банковский onboarding — этап, на котором застревает большинство новых компаний в ОАЭ. Мы подготавливаем KYC-файл, подбираем вам банки с риск-аппетитом, соответствующим вашему профилю, и управляем процессом вплоть до активного счёта.

Поговорите с советникомНапишите нам в WhatsApp

Банки ОАЭ отклоняют заявки с недостаточной доказательной базой или неясной бизнес-моделью, а каждый отказ усложняет следующую попытку. Мы проверяем вашу структуру и деятельность с учётом реального риск-аппетита каждого банка, затем формируем пакет документов: бизнес-план, подтверждение источников средств, информацию о контрагентах и прогнозы потоков платежей.

Мы работаем с крупнейшими местными и международными банками, а также с регулируемыми цифровыми альтернативами и остаёмся в курсе процесса до момента открытия счёта, пополнения средств и совершения первых транзакций.

Что мы обеспечиваем

  • Отбор банков с учётом вашего риск-профиля
  • Подготовка KYC-файла и документов о происхождении средств
  • Бизнес-план и документация по потокам платежей
  • Представления в местные и международные банки
  • Цифровые банковские альтернативы, где они подходят лучше
  • Решение проблем на пути к активации счёта

Часто задаваемые вопросы

Почему банки ОАЭ отклоняют заявки на открытие корпоративных счётов?

Недостаточная доказательная база, неясные бизнес-модели, несоответствие между описанием деятельности и фактической активностью, пробелы в информации о месте нахождения руководства — вот обычные причины отказов. Банки оценивают риски на основе цельности всей истории, а не только документов, поэтому мы подготавливаем пакет так, чтобы он отвечал на вопросы, которые действительно задают compliance-отделы.

Сколько времени занимает открытие корпоративного счёта в банке ОАЭ?

От двух до шести недель в зависимости от банка и вашего профиля. Цифровые банки одобряют простые заявки за дни, традиционные банки требуют больше времени, но предлагают расширенный функционал. Мы подбираем банк под вашу компанию, а не разбрасываем одну заявку повсюду.

Может ли новая компания в свободной зоне открыть банковский счёт?

Да, это делают тысячи компаний каждый месяц, но банки требуют подтверждения реальной деятельности: контракты, счета-фактуры, чёткий план и назначенного подписанта, проживающего в ОАЭ. Мы подготавливаем этот пакет документов до первой встречи, что часто не удаётся компаниям, действующим самостоятельно.

JRE Analysis

Advisory Journal

Сопутствующие услуги